«Kapital Bank» массово блокирует карты клиентов — в списке даже зарплатные
В редакцию Musavat.com поступили многочисленные жалобы в связи с тем, что Kapital Bank в последние дни массово блокирует банковские карты клиентов. По словам граждан, блокировки происходят не только при поступлении переводов из-за рубежа, но даже при операциях внутри страны.
Согласно обращениям, среди заблокированных есть и зарплатные карты. В результате многие пользователи Birbank уже несколько дней не могут воспользоваться собственными средствами.
По словам клиентов, при обращении в банк им сообщают, что «проверка проводится в головном офисе», однако конкретные сроки не называются. Это ставит людей в затруднительное положение.
Жалобщики утверждают, что особенно часто как «подозрительные операции» квалифицируются переводы из-за рубежа или относительно крупные суммы внутри страны. В результате карта блокируется либо сразу после снятия средств, либо в момент нахождения денег на счёте.
Банк требует от клиента документы, подтверждающие источник поступивших средств. Если клиент не может доказать происхождение средств, карта остаётся заблокированной. Согласно правовой процедуре, гражданин имеет право обратиться в суд. В случае подтверждения законного происхождения средств по решению суда карта может быть разблокирована.
По информации, полученной Musavat.com, массовые блокировки последних дней связывают с ужесточением механизмов контроля со стороны Центрального банка. Сообщается, что в банковском секторе усилены меры финансового мониторинга и контроля за подозрительными операциями.
Отмечается также, что ситуация может быть связана с вмешательствами в счета платформы m10 и хищением крупных сумм.
Как сообщает Kommersant.az, из различных зарубежных стран в приложение «m10» осуществлялись фиктивные переводы.
«Граждане, не зная о фиктивности переводов, получали средства и отправляли их обратно за границу. В итоге из-за уязвимостей в приложении пользователи понесли значительный ущерб.
Из зарубежных стран гражданам предлагали схему: “Мы переведём деньги на ваш m10, после снятия вы отправите их нам обратно. За это вы получите 20% комиссии”. В результате крупные суммы были присвоены мошенниками. Средства из США, Украины и других стран зачислялись на счёт “m10”. Отправитель при этом отзывал перевод, однако в приложении это не отображалось. Ничего не подозревающие граждане переводили деньги с “m10” на свои банковские карты, снимали их в банкоматах и отправляли злоумышленникам».
В настоящее время счета с зарубежными переводами заблокированы. Пользователи не могут получить средства, связанные с криптовалютой или иными зарубежными доходами через «m10». Сроки снятия блокировки остаются неизвестными.
Напомним, что сама платформа «m10» в своём заявлении указала, что приоритетом является безопасность средств пользователей, прозрачность операций и стабильность системы:
«3 февраля на платформе “m10” было зафиксировано поступление средств от зарубежных “merchant”-структур на счета некоторых пользователей. В соответствии с требованиями безопасности и регулирования данные счета были временно заморожены.
В настоящее время ситуация изучается соответствующими подразделениями “m10” в рамках внутренних процедур. По итогам проверки будут приняты необходимые меры.
В связи с этим в работе приложения “m10” временно возникли перебои, однако на данный момент все операции полностью восстановлены».
Шахана Рагимли
Musavat.com
